পুঁজিবাজারে তালিকাভুক্ত পাঁচটি মিউচ্যুয়াল ফান্ডের লভ্যাংশ ঘোষণার অপেক্ষায় থাকাকালে তালিকাভুক্ত নয়, এমন আরও তিনটি ফান্ড আকর্ষণীয় লভ্যাংশ ঘোষণা করেছে।
এর মধ্যে একটি ফান্ড গত বছর ইউনিটপ্রতি দুই টাকার বেশি লোকসান দিয়েছিল, একটি লোকসান দিয়েছিল ১ টাকা ৩০ পয়সা আর একটি ফান্ডলো নগণ্য পরিমাণে মুনাফা করেছিল। তবে চাঙা পুঁজিবাজারের কারণে চলতি বছর ব্যাপক মুনাফা করেছে তারা।
পেনিনসুলা অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি পরিচালিত দুটি ফান্ডের একটি ইউনিটপ্রতি ১ টাকা ৭০ পয়সা এবং একটি ইউনিটপ্রতি দেড় টাকা লভ্যাংশ ঘোষণা করেছে।
তবে গত ৩০ জুন যাদের হাতে ইউনিট ছিল, তাই কেবল বে-মেয়াদি দুটি ফান্ডের লভ্যাংশ পাবেন।
পেনিনসুলা ব্যালেন্সড ফান্ড
ফান্ডটি ইউনিটধারীদেরকে ১৭ শতাংশ অর্থাৎ ১ টাকা ৭০ পয়সা হারে লভ্যাংশ দেয়ার কথা জানিয়েছে।
মঙ্গলবার ফান্ডের ট্রাস্টি কমিটির সভায় এই লভ্যাংশ অনুমোদন হয়।
সভা শেষে জানানো হয়েছে, গত বছরের জুলাই থেকে চলতি বছরের ৩০ জুন পর্যন্ত ফান্ডটির ইউনিটপ্রতি আয় হয় ২ টাকা ৩৯ পয়সা। গত বছর এই আয় ছিল ১৫ পয়সা।
ফান্ডের নীতিমালা অনুযায়ী আয়ের কমপক্ষে ৭০ শতাংশ নগদে বিতরণের কথা। এই হিসাবেই ঘোষণা করা হয়েছে লভ্যাংশ।
৩০ জুনের আগে এই ফান্ডটি কেনা গেছে ১৪ টাকা ২ পয়সায়। যারা এই টাকায় কিনেছেন, তারা তাদের ইউনিটমূল্যের ১২.০৩ শতাংশ লভ্যাংশ হিসেবে পেয়ে যাবেন।
পেনিনসুলা এএমসিএল বিডিবিএল ফান্ড
ফান্ডটি ইউনিটপ্রতি আরও বেশি আয় কমে কম লভ্যাংশ ঘোষণা করেছে। এই ফান্ডটির আয় হয়েছে ৪ টাকা ৮৩ পয়সা। তবে লভ্যাংশ ঘোষণা করা হয়েছে ১৫ শতাংশ অর্থাৎ ১ টাকা ৫০ পয়সা।
এই ফান্ডটি আগের বছর ইউনিটপ্রতি ২ টাকা ৭ পয়সা লোকসান দিয়েছিল। আর সেই লোকসানের সঞ্চিতি সংরক্ষণের কারণে এবার তারা লভ্যাংশ দিয়েছে মূলত বাকি ২ টাকা ৭৬ পয়সার ওপর। এই হিসাবেই ঘোষণা করা হয়েছে লভ্যাংশ।
এই ফান্ডটি ৩০ জুলাইয়ের আগে কেনা গেছে ১৩ টাকা ৬৩ পয়সায়। যারা এই দামেও সেটি কিনেছেন তারা তাদের ক্রয়মূল্যের ১১ শতাংশ পাবেন লভ্যাংশ হিসেবে।
পেনিনসুলা সাধারণ বিমা করপোরেশন ফান্ড
এই ফান্ডটি ইউনিটধারীদেরকে ১২ শতাংশ অর্থাৎ ১ টাকা ২০ পয়সা হারে লভ্যাংশ দেবে।
এই ফান্ডটি ইউনিটপ্রতি হয় ৩ টাকা ৮৭ পয়সা। তবে গত বছর ইউনিটপ্রতি ১ টাকা ৩০ পয়সা লোকসান দেয়ার কারণে সেটি লোকসান সমন্বয় করে লভ্যাংশ ঘোষণা করেছে।
তবে গত বছরের লোকসান সমন্বয়ের পরও যে মুনাফা বাতিল থাকে, তার তুলনায় লভ্যাংশ কিছুটা কম হয়েছে।
এই ফান্ডটি ৩০ জুনের আগে কেনা গেছে ১১ টাকা ৩৭ পয়সা করে। যারা এই দামে কিনেছেন, তারা ইউনিট মূল্যের ১০.৫৫ শতাংশ পাবেন লভ্যাংশ হিসেবে।
এর আগে এসেছে যেসব ফান্ডের লভ্যাংশ
এখন পর্যন্ত অতালিকাভুক্ত যেসব ফান্ড লভ্যাংশ ঘোষণা করেছে, সেগুলোর মধ্যে সবচেয়ে বেশি আলোড়ন তুলেছে রাষ্ট্রায়ত্ত বিনিয়োগ প্রতিষ্ঠান ইনভেস্টমেন্ট করপোরেশন অব বাংলাদেশ- আইসিবি পরিচালিত ইউনিট ফান্ড। এটি ইউনিটপ্রতি ৪২ টাকা লভ্যাংশ দিয়েছে। ফান্ডটির সবশেষ মূল্য নির্ধারণ করা হয়েছে ২৬১ টাকা।
তবে ফান্ডটি চাইলেই কেনা যায় না। আইসিবিতে গিয়ে আবেদন করে রাখতে হয়। কেউ বিক্রি করতে চাইলেই পাওয়া যায়, তবে বিক্রির পরিমাণ খুবই কম। আর একবারে কিনতে হয় ৫০ লাখ টাকার ফান্ড।
ব্যাপক লভ্যাংশ দিয়েছে এএএমএল ইউনিট ফান্ডও। তারা ইউনিটপ্রতি ৩ টাকা ৪৩ টাকা আয় করে আড়াই টাকা লভ্যাংশ দেয়ার সিদ্ধান্ত নিয়েছে। ফান্ডটির বর্তমান দাম ১৬ টাকা ৩ পয়সা।
এই হিসাবে দামের ১৫.৫৯ শতাংশই লভ্যাংশ হিসেবে পেয়ে গেছেন বিনিয়োগকারীরা। গত বছর ইউনিটের দাম ছিল আরও কম। যারা কমে কিনেছেন, তাদের ইউনিট মূল্যের তুলনায় লভ্যাংশ শতকরা হারে আরও বেশি হয়েছে।
এর আগে শান্তা ফার্স্ট ইনকাম প্রোপার্টি ফান্ড ইউনিটপ্রতি ২ টাকা ৮৮ পয়সা আয় করে ২ টাকা ৫ পয়সা লভ্যাংশ দিয়েছে।
এই ফান্ডটির সবশেষ মূল্য ১৪ টাকা ৬৭ পয়সা। কেউ যদি এই দামেও ফান্ডটি কিনে থাকেন, তার পরেও তার লভ্যাংশ এসেছে ইউনিটমূল্যের ১৩.৯৭ শতাংশ।
আর আইডিএলসি ব্যালেন্সড ফান্ড ইউনিটপ্রতি ৩ টাকা ১৭ পয়সা আয় করে দেড় টাকা লভ্যাংশ দিয়েছে।
এই ফান্ডটির বর্তমান ইউনিটপ্রতি সম্পদ ও মূল্য ১০ টাকা ৪৭ পয়সা। এই দামেও যদি কেউ কিনে থাকে, তার পরেও ১০ শতাংশের বেশি লভ্যাংশ হিসেবে পেয়েছেন।
দুটি ফান্ডই গত বছর লোকসানের কারণে কোনো লভ্যাংশ দিতে পারেনি। আর আইডিএলসির ফান্ডটি গত বছরের লোকসানের বিপরীতে সঞ্চিতি সংরক্ষণ করতে গিয়ে লভ্যাংশ কমিয়েছে।
সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি ক্যাপিটেক পরিচালিত মেয়াদহীন এই ফান্ড দুটির মধ্যে ক্যাপিটেক পপুলার লাইফ ইউনিট ফান্ড জুনে সমাপ্ত অর্থবছরের জন্য ১৫ শতাংশ লভ্যাংশ দিয়েছে। এই ফান্ডটির সবশেষ ইউনিটমূল্য ১১ টাকা ৫৪ পয়সা।
এই দামেও যদি কেউ ইউনিট কিনে থাকেন, তাহলে তিনি লভ্যাংশ পেয়েছেন মূল্যের ১২.৯৯ শতাংশ।
অন্যদিকে পদ্মা প্রভিডেন্ট ফান্ডের শরিয়াহ ইউনিট ফান্ড ৭ শতাংশ করে নগদ লভ্যাংশ দেয়ার ঘোষণা দিয়েছে। এই ফান্ডটির বর্তমান ইউনিটমূল্য ১০ টাকা ৫৪ পয়সা। কেউ যদি এই দামে ইউনিট কিনে থাকেন, তাহলে তিনি মুনাফা অবশ্য কম পেয়েছেন; ৬.৬৪ শতাংশ। তবে এটিও বর্তমানে ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠানে যেকোনো সঞ্চয়ী স্কিমের সুদ হারের চেয়ে বেশি।
ন্যাশনাল অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট পরিচালিত আইবিবিএল ইসলামী ইউনিট ফান্ড ইউনিটধারীদেরকে ৯০ পয়সা করে লভ্যাংশ দেয়ার সিদ্ধান্ত জানিয়েছে।
ফান্ডটির বর্তমান ইউনিটমূল্য ১০ টাকা ২৯ পয়সা, যেটি এক বছর আগে সর্বনিম্ন ৬ টাকা ৯২ পয়সাতেও কেনা গেছে।
গত বছর ইউনিটপ্রতি ৩ টাকা ১৫ পয়সা লোকসান দেয়া ফান্ডটি এবার ইউনিটপ্রতি মুনাফা করেছে ৪ টাকা ৪ পয়সা। আর আগের বছরের লোকসানের সঞ্চিতি সংরক্ষণের পর ইউনিটপ্রতি চূড়ান্ত আয় দাঁড়িয়েছে ১ টাকা ২৮ পয়সা।
মিউচ্যুয়াল ফান্ডের লভ্যাংশ আরও এক কারণে লাভজনক। অন্য যেকোনো লভ্যাংশের ওপর শতকরা ১০ থেকে ১৫ শতাংশ কর কাটে সরকার। কিন্তু মিউচ্যুয়াল ফান্ডের লভ্যাংশ ২৫ হাজার টাকা পর্যন্ত করমুক্ত।
এবার আসছে পুঁজিবাজারেরগুলোর লভ্যাংশ কেমন হবে
পুঁজিবাজারে বর্তমানে ৩৭টি ফান্ড তালিকাভুক্ত আছে। এর মধ্যে একটির মেয়াদ শেষ হওয়ায় লেনদেন আছে ৩৬টি মিউচ্যুয়াল ফান্ড। এর মধ্যে ৩৬টি ফান্ডের অর্থবছর শেষ হয়েছে জুনে।
এই ফান্ডগুলোর সিংহভাগই গত বছর লোকসানের কারণে লভ্যাংশ দিতে পারেনি। তবে এবার সেগুলো ব্যাপক মুনাফা করেছে তৃতীয় প্রান্তিক শেষে। আর চতুর্থ প্রান্তিকে পুঁজিবাজারে সূচক বেড়েছে ৮৮০ পয়েন্ট। এর সুফলও ফান্ডগুলো পাবে।
মিউচ্যুয়াল ফান্ড বিধিমালা অনুযায়ী এগুলো তাদের আয়ের ৭০ শতাংশ নগদে লভ্যাংশ হিসেবে বিতরণ করবে। তবে গ্রোথ ফান্ডগুলো দেবে অন্তত ৫০ শতাংশ।
তবে আগের বছরের লোকসানের বিপরীতে সঞ্চিতি সংরক্ষণের সুযোগ থাকছে। ফলে এখন পর্যন্ত যতটা আয় হয়েছে, তার বিপরীতে লভ্যাংশ কত হবে, তার পূর্বানুমান করা কঠিন।
তবে ডিসেম্বর, মার্চ ও সেপ্টেম্বরে অর্থবছর শেষ হয় এমন ছয়টি ফান্ড যে লভ্যাংশ ঘোষণা করেছে, সেগুলো এর আগে কখনও এত বেশি আয় করতে পারেনি।
জুন ক্লোজিং ফান্ডগুলোর মধ্যে সবার আগে লভ্যাংশ ঘোষণাসংক্রান্ত বৈঠক ডেকেছে সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি এলআর গ্লোবাল পরিচালিত গ্রিন ডেল্টা ফান্ড ও ডিবিএইচ ফার্স্ট মিউচ্যুয়াল ফান্ডের ট্রাস্টি বোর্ড।
আগামী বৃহস্পতিবার এই সভা হবে।
গ্রিনডেল্টা মিউচ্যুয়াল ফান্ড প্রথম তিন প্রান্তিকে অর্থাৎ ২০২০ সালের জুলাই থেকে ২০২১ সালের মার্চ পর্যন্ত ইউনিটপ্রতি আয় করেছে প্রায় ৯৭.৯৮ পয়সা। আগের বছর একই সময়ে তাদের ইউনিটপ্রতি লোকসান ছিল ১ টাকা ২ পয়সা।
ডিবিএইচ মিউচ্যুয়াল ফান্ড এই সময়ে ইউনিটপ্রতি আয় করেছে ১ টাকা ১০ পয়সা। আগের বছর একই সময়ে ইউনিটপ্রতি লোকসান হয়েছিল ৯৯.৮৭ পয়সা।
অর্থাৎ এই দুটি ফান্ডকে এপ্রিল থেকে জুন পর্যন্ত চতুর্থ প্রান্তিকের মুনাফার ওপর ভিত্তি করে লভ্যাংশ দিতে হবে।
এসইএমএল আইবিবিএল শরিয়াহ ফান্ড আগামী ৮ আগস্ট বেলা দেড়টায় লভ্যাংশ ঘোষণাসংক্রান্ত সভা ডেকেছে।
এই ফান্ডটি গত মার্চে তৃতীয় প্রান্তিক পর্যন্ত ইউনিটপ্রতি ১ টাকা ৮১ পয়সা মুনাফা করেছে। এই ফান্ডটি গত বছর ইউনিটপ্রতি ১ টাকা ১৩ পয়সা লোকসান দিয়েছিল। সেই লোকসানের পুরোটা সঞ্চিতি হিসেবে সংরক্ষণ করলেও এখনও হাতে থাকে ৬৮ পয়সা। সঙ্গে চতুর্থ প্রান্তিকের আয় হবে। আর সেটির ঘোষণা হবে লভ্যাংশ।
৯ আগস্ট ট্রাস্টি সভা করবে সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি স্ট্র্যাটেজিক ইক্যুইটি ম্যানেজমেন্ট লিমিটেডের পরিচালিত এসইএমএল লেকচার ইক্যুইটি ম্যানেজমেন্ট ফান্ড ও এসইএমএল এফবিএলএসএল গ্রোথ ফান্ড।
এসইএমএল লেকচার ইক্যুইটি ম্যানেজমেন্ট ফান্ড চলতি বছর তিন প্রান্তিক শেষে ইউনিটপ্রতি আয় করেছে ২ টাকা ১৪ পয়সা। গত বছর ফান্ডটি ইউনিটপ্রতি লোকসান দিয়েছে ১ টাকা ৭ পয়সা। এর পুরোটা সঞ্চিসি সংরক্ষণ করলেও হাতে থাকে এক টাকা ৭ পয়সা। এর সঙ্গে যোগ হবে চতুর্থ প্রান্তিকে আয়। আর সেটার ৭০ শতাংশ পেতে পারেন ইউনিটধারীরা।
এসইএমএল এফবিএসএল গ্রোথ ফান্ড জুলাই থেকে মার্চ সময়ে তিন প্রান্তিক মিলিয়ে ইউনিটপ্রতি আয় (ইপিইউ) হয়েছে ১ টাকা ৫৮ পয়সা। গত বছর ফান্ডটি কোনো লোকসান দেয়নি। ফলে কোনো সঞ্চিতি সংরক্ষণ করতে হবে না। তবে তারা গ্রোথ ফান্ড বলে মোট আয়ের ৫০ শতাংশ বিতরণ করতে পারবে।