ব্যক্তিশ্রেণির বিনিয়োগকারীদের কাছে ইউনিট বিক্রি করে পুঁজিবাজারে বিনিয়োগ করে, এমন আরও একটি ফান্ড চলতি বছর অভাবনীয় মুনাফা করেছে। গত বছর ইউনিটপ্রতি ৩ টাকা ১৫ পয়সা লোকসান দেয়ার কারণে এই ফান্ডটি অবশ্য চলতি বছর যে মুনাফা করেছে, সেটি বিতরণ না করে গত বছরের লোকসান সমন্বয় করেছে।
তার পরেও ফান্ডটি ইউনিটপ্রতি ৯০ পয়সা লভ্যাংশ দিয়েছে। ফান্ডটির বর্তমান ইউনিটমূল্য ১০ টাকা ২৯ পয়সা, যেটি এক বছর আগে সর্বনিম্ন ৬ টাকা ৯২ পয়সাতেও কেনা গেছে।
এই ফান্ডটি অবশ্য পুঁজিবাজারে তালিকাভুক্ত নয়, তবে যে কেউ চাইলে যেকোনো সময় সম্পদমূল্যের সমান অর্থ দিয়ে ইউনিট কিনতে পারেন।
ন্যাশনাল অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট পরিচালিত আইবিবিএল ইসলামী ইউনিট ফান্ড এটি। গত বছর সম্পদমূল্যের প্রায় এক-তৃতীয়াংশ লোকসান দেয়া ফান্ডটি এবার ইউনিটপ্রতি মুনাফা করেছে ৪ টাকা ৪ পয়সা।
আগের বছরের লোকসানে সঞ্চিতি সংরক্ষণ করে এবার ইউনিটপ্রতি চূড়ান্ত আয় বা ইপিইউ হয়েছে ১ টাকা ২৮ পয়সা। এখান থেকে ৩৮ পয়সা রেখে লভ্যাংশ দেয়া হয়েছে ৯০ পয়সা।
যাদের হাতে গত ৩০ জুলাই ইউনিট ছিল তারাই এই লভ্যাংশ পাবে।
এই ফান্ডগুলো যত আয় করে, তার থেকে ৭০ শতাংশ নগদে বিতরণের কথা। সেই হিসাবেই এই লভ্যাংশ দেয়া হয়েছে।
গত বছর পুঁজিবাজারে ধসের কারণে ফান্ডটির সম্পদমূল্য নেমে আসায় জুলাইয়ে ইউনিটের দাম একপর্যায়ে ৬ টাকা ৯২ পয়সায় নেমে আসে। চলতি সপ্তাহে ইউনিটপ্রতি সম্পদমূল্য আর ইউনিটের দাম ১০ টাকা ২৯ পয়সা।
এই হিসাবে যারা ৬ টাকা ৯২ পয়সায় ইউনিট কিনে ধরে রেখেছেন তারা লভ্যাংশের ৯০ পয়সার পাশাপাশি ক্যাপিটাল গেইন পেয়েছেন ৩ টাকা ৩৭ পয়সা। সব মিলিয়ে তাদের মুনাফা ৪ টাকা ২৭ পয়সা। তবে ইউনিট বিক্রি করার ক্ষেত্রে ২০ পয়সা কমে বিক্রি করতে হয়। এই হিসাবে মুনাফা দাঁড়ায় ৪ টাকা ৭ পয়সা।
অর্থাৎ এক বছর ধরে রেখে একেকজন মুনাফা পেয়েছেন বিনিয়োগের প্রায় ৫৯ শতাংশ।
পুঁজিবাজারে গত এক বছরের চাঙাভাবের কারণে কেবল এই ফান্ডটিই নয়, এখন পর্যন্ত অতালিকাভুক্ত যেসব ফান্ড লভ্যাংশ ঘোষণা করেছে, তার সব কটিতে ব্যাপক মুনাফা করতে পেরেছেন ইউনিটধারীরা।
জুন মাসে অর্থবছর শেষ হয়েছে, এমন ৩০টি মিউচ্যুয়াল ফান্ডের মধ্যে ৫টি এরই মধ্যে লভ্যাংশ ঘোষণার তারিখ জানিয়েছে। আগামী সোমবারের মধ্যেই এগুলো লভ্যাংশ ঘোষণা করবে।
অতালিকাভুক্ত অন্য ফান্ডগুলোর লভ্যাংশ কত?
এখন পর্যন্ত অতালিকাভুক্ত যেসব ফান্ড লভ্যাংশ ঘোষণা করেছে, সেগুলোর মধ্যে সবচেয়ে বেশি আলোড়ন তুলেছে রাষ্ট্রায়ত্ত বিনিয়োগ প্রতিষ্ঠান ইনভেস্টমেন্ট করপোরেশন অব বাংলাদেশ- আইসিবি পরিচালিত ইউনিট ফান্ড। এটি ইউনিটপ্রতি ৪২ টাকা লভ্যাংশ দিয়েছে। ফান্ডটির সবশেষ মূল্য নির্ধারণ করা হয়েছে ২৬১ টাকা।
তবে ফান্ডটি চাইলেই কেনা যায় না। আইসিবিতে গিয়ে আবেদন করে রাখতে হয়। কেউ বিক্রি করতে চাইলেই পাওয়া যায়, তবে বিক্রির পরিমাণ খুবই কম। আর একবারে কিনতে হয় ৫০ লাখ টাকার ফান্ড।
ব্যাপক লভ্যাংশ দিয়েছে এএএমএল ইউনিট ফান্ডও। তারা ইউনিটপ্রতি ৩ টাকা ৪৩ টাকা আয় করে আড়াই টাকা লভ্যাংশ দেয়ার সিদ্ধান্ত নিয়েছে। ফান্ডটির বর্তমান দাম ১৬ টাকা ৩ পয়সা।
এই হিসাবে দামের ১৫.৫৯ শতাংশই লভ্যাংশ হিসেবে পেয়ে গেছেন বিনিয়োগকারীরা। গত বছর ইউনিটের দাম ছিল আরও কম। যারা কমে কিনেছেন, তাদের ইউনিট মূল্যের তুলনায় লভ্যাংশ শতকরা হারে আরও বেশি হয়েছে।
এর আগে শান্তা ফার্স্ট ইনকাম প্রোপার্টি ফান্ড ইউনিটপ্রতি ২ টাকা ৮৮ পয়সা আয় করে ২ টাকা ৫ পয়সা লভ্যাংশ দিয়েছে।
এই ফান্ডটির সবশেষ মূল্য ১৪ টাকা ৬৭ পয়সা। কেউ যদি এই দামেও ফান্ডটি কিনে থাকেন, তার পরেও তার লভ্যাংশ এসেছে ইউনিটমূল্যের ১৩.৯৭ শতাংশ।
আর আইডিএলসি ব্যালেন্সড ফান্ড ইউনিটপ্রতি ৩ টাকা ১৭ পয়সা আয় করে দেড় টাকা লভ্যাংশ দিয়েছে।
এই ফান্ডটির বর্তমান ইউনিটপ্রতি সম্পদ ও মূল্য ১০ টাকা ৪৭ পয়সা। এই দামেও যদি কেউ কিনে থাকে, তার পরেও ১০ শতাংশের বেশি লভ্যাংশ হিসেবে পেয়েছেন।
দুটি ফান্ডই গত বছর লোকসানের কারণে কোনো লভ্যাংশ দিতে পারেনি। আর আইডিএলসির ফান্ডটি গত বছরের লোকসানের বিপরীতে সঞ্চিতি সংরক্ষণ করতে গিয়ে লভ্যাংশ কমিয়েছে।
সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি ক্যাপিটেক পরিচালিত মেয়াদহীন এই ফান্ড দুটির মধ্যে ক্যাপিটেক পপুলার লাইফ ইউনিট ফান্ড জুনে সমাপ্ত অর্থবছরের জন্য ১৫ শতাংশ লভ্যাংশ দিয়েছে। এই ফান্ডটির সবশেষ ইউনিটমূল্য ১১ টাকা ৫৪ পয়সা।
এই দামেও যদি কেউ ইউনিট কিনে থাকেন, তাহলে তিনি লভ্যাংশ পেয়েছেন মূল্যের ১২.৯৯ শতাংশ।
পদ্মা প্রভিডেন্ট ফান্ডের শরিয়াহ ইউনিট ফান্ড ৭ শতাংশ করে নগদ লভ্যাংশ দেয়ার ঘোষণা দিয়েছে। এই ফান্ডটির বর্তমান ইউনিটমূল্য ১০ টাকা ৫৪ পয়সা। কেউ যদি এই দামে ইউনিট কিনে থাকেন, তাহলে তিনি মুনাফা অবশ্য কম পেয়েছেন; ৬.৬৪ শতাংশ। তবে এটিও বর্তমানে ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠানে যেকোনো সঞ্চয়ী স্কিমের সুদ হারের চেয়ে বেশি।
মিউচ্যুয়াল ফান্ডের লভ্যাংশ আরও এক কারণে লাভজনক। অন্য যেকোনো লভ্যাংশের ওপর শতকরা ১০ থেকে ১৫ শতাংশ কর কাটে সরকার। কিন্তু মিউচ্যুয়াল ফান্ডের লভ্যাংশ ২৫ হাজার টাকা পর্যন্ত করমুক্ত।
এবার আসছে পুঁজিবাজারেরগুলোর লভ্যাংশ
পুঁজিবাজারে বর্তমানে ৩৭টি ফান্ড তালিকাভুক্ত আছে। এর মধ্যে একটির মেয়াদ শেষ হওয়ায় লেনদেন আছে ৩৬টি মিউচ্যুয়াল ফান্ড। এর মধ্যে ৩৬টি ফান্ডের অর্থবছর শেষ হয়েছে জুনে।
এই ফান্ডগুলোর সিংহভাগই গত বছর লোকসানের কারণে লভ্যাংশ দিতে পারেনি। তবে এবার সেগুলো ব্যাপক মুনাফা করেছে তৃতীয় প্রান্তিক শেষে। আর চতুর্থ প্রান্তিকে পুঁজিবাজারে সূচক বেড়েছে ৮৮০ পয়েন্ট। এর সুফলও ফান্ডগুলো পাবে।
মিউচ্যুয়াল ফান্ড বিধিমালা অনুযায়ী এগুলো তাদের আয়ের ৭০ শতাংশ নগদে লভ্যাংশ হিসেবে বিতরণ করবে। তবে গ্রোথ ফান্ডগুলো দেবে অন্তত ৫০ শতাংশ।
তবে আগের বছরের লোকসানের বিপরীতে সঞ্চিতি সংরক্ষণের সুযোগ থাকছে। ফলে এখন পর্যন্ত যতটা আয় হয়েছে, তার বিপরীতে লভ্যাংশ কত হবে, তার পূর্বানুমান করা কঠিন।
তবে ডিসেম্বর, মার্চ ও সেপ্টেম্বরে অর্থবছর শেষ হয় এমন ছয়টি ফান্ড যে লভ্যাংশ ঘোষণা করেছে, সেগুলো এর আগে কখনও এত বেশি আয় করতে পারেনি।
জুন ক্লোজিং ফান্ডগুলোর মধ্যে সবার আগে লভ্যাংশ ঘোষণাসংক্রান্ত বৈঠক ডেকেছে সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি এলআর গ্লোবাল পরিচালিত গ্রিন ডেল্টা ফান্ড ও ডিবিএইচ ফার্স্ট মিউচ্যুয়াল ফান্ডের ট্রাস্টি বোর্ড।
আগামী বৃহস্পতিবার এই সভা হবে।
গ্রিনডেল্টা মিউচ্যুয়াল ফান্ড প্রথম তিন প্রান্তিকে অর্থাৎ ২০২০ সালের জুলাই থেকে ২০২১ সালের মার্চ পর্যন্ত ইউনিটপ্রতি আয় করেছে প্রায় ৯৭.৯৮ পয়সা। আগের বছর একই সময়ে তাদের ইউনিটপ্রতি লোকসান ছিল ১ টাকা ২ পয়সা।
ডিবিএইচ মিউচ্যুয়াল ফান্ড এই সময়ে ইউনিটপ্রতি আয় করেছে ১ টাকা ১০ পয়সা। আগের বছর একই সময়ে ইউনিটপ্রতি লোকসান হয়েছিল ৯৯.৮৭ পয়সা।
এসইএমএল আইবিবিএল শরিয়াহ ফান্ড আগামী ৮ আগস্ট বেলা দেড়টায় লভ্যাংশ ঘোষণাসংক্রান্ত সভা ডেকেছে।
এই ফান্ডটি গত মার্চে তৃতীয় প্রান্তিক পর্যন্ত ইউনিটপ্রতি ১ টাকা ৮১ পয়সা মুনাফা করেছে।
৯ আগস্ট ট্রাস্টি সভা করবে সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি স্ট্র্যাটেজিক ইক্যুইটি ম্যানেজমেন্ট লিমিটেডের পরিচালিত এসইএমএল লেকচার ইক্যুইটি ম্যানেজমেন্ট ফান্ড ও এসইএমএল এফবিএলএসএল গ্রোথ ফান্ড।
এসইএমএল লেকচার ইক্যুইটি ম্যানেজমেন্ট ফান্ড চলতি বছর তিন প্রান্তিক শেষে ইউনিটপ্রতি আয় করেছে ২ টাকা ১৪ পয়সা। গত বছর একই সময়ে ইউনিটপ্রতি লোকসান ছিল ১ টাকা ১৩ পয়সা।
এসইএমএল এফবিএসএল গ্রোথ ফান্ড জুলাই থেকে মার্চ সময়ে তিন প্রান্তিক মিলিয়ে ইউনিটপ্রতি আয় (ইপিইউ) হয়েছে ১ টাকা ৫৮ পয়সা, যা গত বছরের একই সময়ে আয় ছিল ৭ পয়সা।